Как открыть счет у иностранного брокера: преимущества и риски РБК Инвестиции

Европейские брокеры также предоставляют инвесторам страховку (обычно до €20 тыс.). У российских брокеров такой страховки пока нет. При этом профессор ВШЭ Евгений Коган подчеркнул, что счет клиента должен быть обособлен от средств брокера, чтобы избежать потерь в случае банкротства компании. Относительно амнистийных механизмов, то здесь общую рекомендацию дать невозможно — необходимо адресно смотреть на обстоятельства каждого конкретного случая.

Чем может помочь иностранный брокер

Регулятор пояснил, что опасается новых блокировок ценных бумаг в иностранных депозитариях, и риски представляют даже биржи «дружественных» стран, поскольку возможность блокировки есть везде, сообщали «РБК Инвестициям» в пресс-службе ЦБ. Если налоговый резидент России открыл иностранный брокерский счет, закрыл его или изменил реквизиты, необходимо уведомить об этом Федеральную налоговую службу. Также придется каждый год отчитываться о движении средств на зарубежном счете по итогам года. Первый отчет нужно направить до 1 июня года, следующего за тем, в который открыт счет. Клиенты «Финама» в российской юрисдикции имеют возможность торговать акциями напрямую на NYSE, NASDAQ и Гонконгской бирже, а для квалифицированных инвесторов доступна торговля опционами на американские акции (с поставкой базового актива) на биржах NYSE и NASDAQ.

При регистрации на Сайте и (или) Сервисах Сайта вы даете согласие на обработку
персональных данных в соответствии с Политикой путем проставления электронной отметки
в специальном чек-боксе. Фридом Финанс реализовал достаточные технические и организационные меры для
защиты Информации от несанкционированного, случайного или незаконного
уничтожения, потери, изменения, недобросовестного использования, раскрытия или доступа,
а также иных незаконных форм обработки. Данные меры безопасности были реализованы с
учетом современного уровня техники, стоимости их реализации, рисков, связанных с
обработкой и характером Информации.

Здесь и далее будет использоваться сокращение ППК – это так называемая Подкомиссия Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в Российской Федерации, которая сейчас как раз и занимается под эгидой Минфина выпуском новых решений по всем этим валютным ограничениям. Тем не менее, в ходе развернувшихся бурных дискуссий среди инвесторов прозвучало много вопросов по всей этой ситуации, которые явно требуют квалифицированных юридических ответов. Сам я сугубо финансист (и немного – графоман), поэтому я обратился за помощью к ребятам из УК «Альфа-Капитал», которые как раз громче всех предупреждали о рисках продажи бумаг через зарубежных брокеров еще в апреле. Сначала Эльвира Сахипзадовна 10 июня нам сказала, что продавать у зарубежных брокеров ни в коем случае ничего нельзя; неделей позже на ПМЭФ она уже обратно заявила, что можно смело торговать в любую сторону…

• Инвесторы за сделки на биржах США платят комиссию в $0,006 за акцию (одно поручение стоит $1,5, голосовое поручение — $5, €5 или ₽350), на биржах Европы комиссия составляет 0,14% от сделки, в Азии — 0,3% от сделки ($6 за поручение), комиссия по облигациям — 0,128% за сделку.
• Так как Указ № 79 запрещает любые зачисления валюты всем скопом, то поступление денег на иностранный счет от продажи или погашения любого инструмента также подпадает под этот запрет.
• «Для того, чтобы открыть брокерский счет, необходим загранпаспорт, а в Казахстане нужно получить ИИН.
• Здесь и далее будет использоваться сокращение ППК – это так называемая Подкомиссия Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в Российской Федерации, которая сейчас как раз и занимается под эгидой Минфина выпуском новых решений по всем этим валютным ограничениям.
• При этом, федеральный закон № 173-ФЗ прямо устанавливает, что валютное законодательство РФ состоит из федерального закона № 173-ФЗ и принятых в соответствии с ним федеральных законов.
• Можно хранить в кэше — они тоже застрахованы.

Брокер имеет службу поддержки, которая включает в себя персональные инвестиционные консультанты, call-центр, бесплатную аналитику, есть русскоязычная версия сайта. Собственные средства Freedom Finance отделены от средств клиентов. Новое Решение ППК от 14 июня разрешило зачисление валюты в результате продажи и погашения только ценных бумаг. Так что любые операции с инструментами, которые по законодательству РФ не считаются ценными бумагами, по-прежнему остаются под материальным риском признания незаконными. Примером таких операций может быть возврат фидуциарных депозитов, или поступления валюты по деривативам (фьючерсы, опционы). Комплаенс-риски для российских инвесторов являются наиболее вероятными и существенными, сказал «РБК Инвестициям» Евгений Коган.

Freedom Finance Global

По словам Файнмана, наличие двойного гражданства или родственников в Армении или Казахстане, которые могут помочь сделать дополнительные документы (договор аренды, трудовой договор и т.д.), сильно упрощает процедуру открытия счета в этих странах. Настоящее Согласие действует 5 (пять) лет с момента предоставления персональных данных. При внесении изменений в Политику, мы уведомляем об этом пользователя
путем размещения новой редакции Политики на Сайте. Продолжение пользования Сайтом,
Сервисами после публикации новой редакции Политики на Сайте означает безусловное
согласие пользователя с новой редакцией Политики. На пользователе лежит обязанность
знакомиться с текстом Политики при каждом посещении Сайта. Вы обязуетесь принимать необходимые меры для обеспечения
конфиденциальности учетных данных (логин и пароль), используемых для доступа к Сервисам во избежание их компрометации.

Однако Коган указывает на то, что риски санкционных ограничений в случае торговли через российского брокера по-прежнему высоки. Обсуждаемые ограничительные меры касаются валютных резидентов РФ, к которым не относятся иностранные юридические лица — поэтому, несмотря на подконтрольность российскому резиденту, такие лица не подпадают под ограничения валютных зачислений на счета. Если ваш зарубежный брокерский счет открыт в банке, то можно попробовать использовать механизм амнистии (с обязательной репатриацией средств в РФ); для брокерских счетов в небанковских организациях, к сожалению, амнистия не сработает (см. вопрос № 17).

Так, Газпромбанк повысил комиссии за проведение межбанковских переводов в иностранной валюте для физлиц с 1% до 3% с 15 июля, при этом минимальная сумма выросла с ₽1 тыс. «Тинькофф Банк» до 1 октября полностью прекратил проводить исходящие SWIFT-переводы в валюте для физлиц, в том числе в долларах, из-за зависимости от западной платежной инфраструктуры. О повышении комиссии за исходящие SWIFT-переводы сообщили БКС Банк и ЮниКредит Банк, российское подразделение итальянской UniCredit. При сборе персональных данных Фридом Финанс осуществляет запись,
систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение
персональных данных граждан Российской Федерации с использованием баз данных,
находящихся на территории Российской Федерации. Целью Политики является обеспечение надлежащей защиты Информации от несанкционированного доступа и разглашения. Политика разработана в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и действует в отношении всей информации, которую Фридом Финанс может получить о вас во время использования вами Сайта и (или) Сервисов.

Лицензии Банка России

Брокер подчеркнул, что не будет нести ответственность за убытки. Фридом Финанс и пользователи Сайта, нарушившие свои обязательства по
защите Информации, несут ответственность за ущерб, причиненный в связи с
неправомерным использованием Информации (в том числе, но не ограничиваясь,
неправомерным использованием персональных данных) в соответствии с законодательством
Российской Федерации. Фридом Финанс обязан соответствовать применимому законодательству в
области защиты персональных данных в составе Информации, а также условиям договоров между Фридом Финанс и ее клиентами.

Дополнительных требований, таких как ВНЖ и минимальный размер счета, нет. Но главное условие — прохождение клиентом тщательного аудита на соблюдение санкционного режима», — сказали в компании, уточнив, что у холдинга выстроен собственный санкционный комплаенс. Согласно правилам на сайте компании, также необходима копия документа, подтверждающего адрес места жительства. Для инвесторов действует минимальный тариф $0,005 за акцию, но не менее $1 за поручение, а также биржевые, регуляторные и клиринговые сборы США, которые может быть непросто рассчитать новичку.

С 31 мая на СПБ Бирже ограничены торги иностранными бумагами, которые были заблокированы международными депозитариями. Банк России 20 июля предложил защитить неквалифицированных инвесторов от инфраструктурных и санкционных рисков путем запрета на покупку иностранных ценных бумаг и долей в паевых инвестиционных фондах (ПИФ), ориентированных на иностранные активы. Инициатива не касается еврооблигаций, выпущенных в России, и депозитарных расписок российских компаний.

Учтите, что амнистийные механизмы по брокерским счетам в любом формате работают только при переводе финансовых активов (ценных бумаг) в РФ — что в текущих реалиях может оказаться невозможным технически (в силу разрушенного моста с иностранными депозитариями). Если же речь про банковские счета (сюда, в том числе, можно отнести брокерские счета, открытые в банках с соответствующей лицензией — вроде Saxo Bank), то можно попробовать использовать эти механизмы с обязанностью репатриации средств в РФ. «Для того, чтобы открыть брокерский счет, необходим загранпаспорт, а в Казахстане нужно получить ИИН.

В целом, российские резиденты пытаются убежать от российской инфраструктуры, стараются не хранить валютные активы в России, переводя их за ее пределы, если у них получается это сделать. Казахстан является дружественной страной, там напрямую доступен американский рынок, нет налога с продажи бумаг. Любые иностранные бумаги доступны «неквалам» без ограничений», — рассказали в пресс-службе брокера. Минимальной суммы счета на вторичном рынке нет, для участия в IPO на американском рынке минимальная сумма составляет $2 тыс. Брокер рекомендует минимальную сумму от $10 тыс. Всем клиентам компании доступно «кредитное плечо».

Риски при инвестициях через зарубежных брокеров

Он подчеркнул, что зарубежный брокер в любой момент может сообщить клиентам из России о закрытии их брокерских счетов, и в этом случае придется выводить средства со счета, что может быть проблематично. В отличие от России, инвесторы на финансовом рынке США и Европы застрахованы. В США за брокерами следит Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC), регулятор финансовых рынков FINRA, а также некоммерческая организация SIPC — именно она защищает частных инвесторов от потери денег в случае банкротства или мошенничества брокера. Благодаря ей счет инвестора застрахован на $500 тыс. Можно хранить в кэше — они тоже застрахованы.

Так как Указ № 79 запрещает любые зачисления валюты всем скопом, то поступление денег на иностранный счет от продажи или погашения любого инструмента также подпадает под этот запрет. Можно торговать через единый счет MT5 Global без комиссий за обслуживание — на сайте или через специальные терминалы для трейдеров. Предоставляет русскоязычную службу поддержки и версию сайта. Минимальная сумма счета составляет $100 или €100, для частных инвесторов нет комиссии за неактивность счета MT5 Global. Freedom Holding объявила об уходе из России и продаже российских активов «Фридом Финанс» своему основателю Тимуру Турлову в связи с санкциями США.

• Freedom Holding объявила об уходе из России и продаже российских активов «Фридом Финанс» своему основателю Тимуру Турлову в связи с санкциями США.
• Первый отчет нужно направить до 1 июня года, следующего за тем, в который открыт счет.
• Если же этого не сделать, то брокер начинал списывать €25 в день.
• По умолчанию комиссия должна разрешать проведение сделок до их осуществления (хотя опубликованные ранее разрешения для неограниченного круга лиц иногда предоставляли разрешения пост-фактум).

Условием использования Сайта и (или) Сервисов Сайта является ваше согласие с Политикой, размещенной на Сайте. Тем не менее, Указами № 79, № 81 и № 126 ограничены большинство доступных способов финансирования иностранных юридических лиц, что на данном этапе делает создание юридического лица с формированием на нем инвестиционного портфеля сложной многоэтапной юридической задачей. Да и до февраля 2022 года инвестирование через специально зарегистрированные на офшорах юридические лица было достаточно дорогим решением, доступным только для инвесторов с существенным капиталом. По нашей информации, такие разрешения выдавались адресно крупному бизнесу, чья деятельность связан с экспортом. Рынку пока неизвестны случаи адресных разрешений, выданных физическим лицам. В Официальном разъяснении ЦБ № 2-ОР (п. 1.10) указывается, что резиденты из указа № 79 — это так называемые «резиденты из 173-ФЗ о валютном контроле», которыми в соответствии с текущей версией закона являются любые граждане РФ, независимо от того, проживают ли они в России или нет.

Зачем ЦБ разрешать перевод валюты за рубеж и покупку ценных бумаг у иностранного брокера, но при этом запрещать их продажу? Если это звучит абсурдно, то мы, скорее всего, просто неправильно поняли ЦБ. Инвесторы за сделки на биржах США платят комиссию в $0,006 за акцию (одно поручение стоит $1,5, голосовое поручение — $5, €5 или ₽350), на биржах Европы комиссия составляет 0,14% от сделки, в Азии — 0,3% от сделки ($6 за поручение), комиссия по облигациям — 0,128% за сделку. Размер комиссии на выплату дивидендов по акциям Великобритании, ЕС и Азии составляет 3% от объема дивидендов, минимально — $3 для каждого эмитента. По маржинальному кредиту инвестор платит 0,025% в день (9,5% годовых). Также через IB не получится купить российские бумаги, а с 31 июля брокер не принимает рубли для пополнения клиентских счетов, рублевые остатки на счетах будут конвертированы, базовая валюта рублевого счета изменится на доллары США или евро в зависимости от филиала брокера, в котором был открыт счет.

«В первую очередь это широкий список доступных инструментов. Клиенты крупных иностранных брокерских компаний могут торговать на более чем 60 биржах в нескольких десятках ведущих стран — это огромное количество инструментов. Помимо акций, это фьючерсы на акции и индексы, опционы, ETF, варранты, а также другие производные инструменты», — сказал Дмитрий Леснов.

По его словам, зарубежные бумаги, приобретенные напрямую на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE) и бирже NASDAQ, у клиентов «Финама» не блокировались. Конфиденциальность информации — обязательное для выполнения лицом, получившим доступ к определенной информации, требование не передавать такую
информацию третьим лицам без согласия ее обладателя за исключением случаев, установленных Политикой. При этом, федеральный закон № 173-ФЗ прямо устанавливает, что валютное законодательство РФ состоит из федерального закона № 173-ФЗ и принятых в соответствии с ним федеральных законов. То есть, вопрос отнесения принятых Указов к нормам валютного законодательства является дискуссионным. Более того, существует адресное разъяснение, предоставленное ЦБ в ответ на частный запрос, где напрямую поясняется, что ограничения касаются постоянно проживающих за рубежом резидентов России (то есть, граждан РФ или обладателей вида на жительство в РФ). Российские банки, избежавшие отключения от международной системы, делают SWIFT-переводы менее выгодными для клиентов.

Российским клиентам брокера через российский «Фридом Финанс» предложат перевести брокерские счета во Freedom Finance Global, писали Frank Media. Брокер имеет русскоязычную версию сайта и приложения, а также круглосуточную службу поддержки на русском языке, предлагает доступ к 150 рынкам, 33 странам и 24 валютам. Счета инвесторов застрахованы на сумму до $500 тыс.

В части действующих ограничительных Указов и далее принятых Решений ППК действует общий запрет на зачисления, кроме случаев, прямо Разрешенных ППК адресно или неограниченному кругу лиц, вне зависимости от того, кем было подано поручение. В России сейчас из-за разрыва инфраструктурной связи НРД с Euroclear и Clearstream недоступны торги по иностранным биржевым фондам (ETF), включая самые популярные среди частных инвесторов фонды FinEx и ITI Capital, и части биржевых паевых инвестфондов (БПИФ), которые состоят из иностранных активов и обслуживаются в этих депозитариях. На Мосбирже можно было купить акции 24 иностранных биржевых инвестиционных фондов (ETF), https://finprotect.info/inostrannyj-brokerskij-schet-pljusy-i-minusy/ а на Санкт-Петербургской бирже торговались бумаги 140 фондов, но последние доступны только квалифицированным инвесторам. ЦБ настаивает на дальнейшем сокращении перечня инструментов, доступных неквалифицированным инвесторам. Избежать проблем с блокировкой смогли инвесторы, которые покупали бумаги напрямую на иностранных биржах и активы которых хранились вне российской инфраструктуры. Например, у клиентов ФГ «Финам» заблокирована только та часть бумаг, которая приобреталась ими на СПБ Бирже и блокировки по которым ввела сама торговая площадка, сказал «РБК Инвестициям» руководитель управления развития клиентского сервиса ФГ «Финам» Дмитрий Леснов.